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反诈保卫战系列报道丨温岭建行反诈保卫战 力挽狂澜守护客户资产

  在2024年4月26日这个春意盎然的下午,建行温岭箬横支行上演了一场惊心动魄的“反诈阻击战”。
  一名神色匆忙的客户李阿姨于15:25时跑进支行大门,心急如焚地表示:“经理,快帮我看看,我的卡怎么限额了,我急着转账,快点快点!”
  “阿姨,您先别急,具体什么情况,您跟我说说!”此时大堂经理林辉上前接待,了解到其手机银行在完成一笔10万元转账后遭遇银行卡限额,现在需要再次转账11万元至某一石业对公账户,“阿姨,您跟对方认识吗?您现在是为什么转账给他?”
  “认识认识!我要转账给这个账号,再转到证券账户打新股的!”
  根据反诈工作经验,林辉一听,立马意识到不对劲,他耐心安抚客户:“好的,我们来这边,我帮您查一下卡限额的问题。”林辉将李阿姨引导到大堂填单台,同时将卡交给同事查询交易明细,“阿姨,因为现在诈骗活动比较多,我们转账前需要核对一下信息,您耐心等一下。”
  “诈骗我都知道的,我这个不是诈骗。你就赶紧帮我转了吧,我好不容易排到队的!”李阿姨有些不耐烦地回答道。
  站在旁边的另一位大堂经理章晓娴听到了李阿姨跟林辉的对话,也察觉到不妙:“阿姨,您能给我们看看是谁发给您的账号吗?”
  李阿姨将QQ聊天记录打开:“看吧,这个是华泰证券的客户经理。”
  

  

  章晓娴细心地查看着聊天记录,发现聊天记录十分可疑,骗子声称自己是华泰证券客户经理姜成,并出示了自己的证券从业资格证及华泰证券在职证明,且多次提示李阿姨关注股票QQ群内老师的操作动态。随后,她又查看了客户的证券“HTYX”APP,发现虽然APP内容与正常证券应用无异,但却并不是华泰证券官方APP,询问后得知是李阿姨点击姜经理的链接进行下载的。而李阿姨今日转账是因为在“HTYX”APP打中了新股,需要缴存26万元进行认购,转账账号是李阿姨在“HTYX”APP在线客服处“排队”取得的。
  了解了事情的来龙去脉,章晓娴与林辉确认这是一起典型的电信诈骗无疑,为了确保李阿姨的资金安全,他们再三对她进行风险提示,但李阿姨仍执迷不悟,坚称自己并未受骗。
  另一边,姜经理通过李阿姨的“报信”已察觉到异常,劝说客户回家次日再想办法转账。林辉见状,立马上报营运主管这一可疑情况,营运主管调查发现客户信息与当日预警客户吻合,且账户已被标记处理,随即启动应急机制,一方面向李阿姨普及反诈骗知识,另一方面火速联络96110反诈中心请求支援。
  “阿姨,这个客户经理您是怎么加上的啊?”章晓娴耐心问道。
  “人家打电话让我加的,我做股票很多年了。”
  随后章晓娴又了解到客户实际并不认识姜经理,三月接到电话后才通过QQ联系姜经理,之前几年客户在股市连续亏损,通过姜经理的“指导”,在股市开始盈利,之前已陆续在“华泰”投入近4万元。
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  在等待警方赶来的途中,章晓娴与林辉展现出了极大的耐心与专业,通过列举真实诈骗案例,持续安抚客户情绪,最终在众人不懈地努力下,李阿姨恍然大悟,意识到自己已经陷入诈骗陷阱。
  温岭箬横建行凭借敏锐的洞察力和高效的应急响应,成功阻止了11万元的资金流失,为客户挽回了重大经济损失。目前,温岭箬横建行已将该可疑案件交由公安机关作进一步侦破处理。这场惊心动魄的“反诈阻击战”,彰显了温岭建行在防范金融诈骗、保护客户财产安全方面的坚定决心与实际行动。
  此事件不仅是对温岭箬横建行反诈骗能力的一次实战检验,更是对社会公众的一次警示,国家金融监督管理总局浙江监管局提醒广大民众警惕网络诈骗,增强自我防范意识。温岭建行建行将继续秉持客户至上原则,不断提升服务品质,为构建安全、健康的金融环境贡献力量。
  文/江怡涵 章晓娴

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