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建行台州桔乡支行:成功拦截诈骗,守护客户财产安全

台州城市网 2024-11-23 09:43:12 显示全部楼层 阅读模式 打印 上一主题 下一主题 | 来自浙江
案例基本情况

11月11日,一位老客户黄阿姨来到建行桔乡支行,焦急地向网点负责人咨询:“我的钱为什么不能提现啊?”网点负责人看到黄阿姨提供的某平台界面全是灰色的,无法进行任何操作。在与黄阿姨的交谈中,网点负责人得知黄阿姨曾向某平台存入2万元,而该平台现告知她账户内有4万元。


黄阿姨表示,这是通过熟人介绍的平台,她原本期待着能够顺利提现。然而,当她尝试提现时,却发现无法操作。网点负责人凭借职业敏感性,立即判断这可能是一起诈骗案件,并劝阻黄阿姨不要继续相信该平台,但黄阿姨却表示想再等等,看看过几天能否提现。


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次日,黄阿姨通过微信电话再次联系网点负责人,表示平台告知她只需再存入2700元即可提现。网点负责人再次明确告知黄阿姨这是诈骗信息,千万不能转账,但她仍有些犹豫。对方甚至发来了盖有公章的官方公告,并声称缴款时间仅限3日,过了11月13日24点将不作数。


黄阿姨对此深信不疑,并准备再次向平台转账。网点负责人把黄阿姨约到网点,并立即与反诈中心取得联系。网点负责人和民警向黄阿姨详细解释了诈骗的套路和危害,最终阻止了黄阿姨再次被骗。


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案例分享

在此案例中,网点负责人表现出了高度的职业敏感性和责任心。面对黄阿姨的疑虑和对方的狡猾手段,网点负责人没有放弃劝阻,而是多次通过电话沟通和面谈的方式,耐心地向黄阿姨解释诈骗的种种迹象,并提醒她不要轻信陌生人的承诺。在网点负责人和反诈中心的共同努力下,黄阿姨最终认识到了诈骗的本质,并放弃了向平台转账的念头。


此外,该案例也暴露出了一些值得警惕的问题。例如,诈骗分子往往会利用人们的贪婪心理和对熟人的信任来进行诈骗。他们可能会伪造各种官方文件和公告,以迷惑受害者并迫使其做出错误的决策。


案例启示

1.提高警惕,加强防范:银行和客户都应提高警惕,加强对诈骗案件的防范意识。银行应加强对客户的宣传教育,提高客户的风险识别能力;客户也应时刻保持警惕,不轻信陌生人的承诺和诱惑。


2.加强合作,共同打击:银行、反诈中心等部门应加强合作,共同打击诈骗犯罪。通过信息共享、联合行动等方式,形成合力,提高打击效果。


3.完善制度,堵塞漏洞:银行应完善相关制度,堵塞漏洞,防止诈骗分子利用制度漏洞进行诈骗。同时,银行也应加强对员工的培训和教育,提高员工的防范意识和应对能力。


4.强化科技手段的应用:随着科技的发展,诈骗手段也在不断翻新。银行应强化科技手段的应用,利用大数据、人工智能等技术手段提高风险识别和预警能力,为客户的财产安全提供更加有力的保障。


文/程灵巧


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