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洗钱犯罪如同潜藏在金融领域的“暗流”，不仅破坏正常经济秩序，更可能让毫不知情的企业与个人，在无意间卷入犯罪漩涡。而建行始终倡导的清廉金融文化，正是抵御此类风险的“精神防火墙”。
为筑牢金融安全屏障、厚植行业清廉底色，建行台州大道支行围绕“警惕洗钱 保护自己 远离犯罪”主题，创新采用“走进企业+扎根网点”的立体宣传模式，全方位普及反洗钱知识、传递清廉理念，成功筑牢金融安全与行业清廉双防线，赢得广泛社会认可。
企业防“洗”指南，融清廉于风控
针对企业员工在日常经济活动中可能遇到的洗钱风险，该行人员带着“反洗钱干货”“真实案例”上门服务，更把建行“清廉从业、合规经营”的理念融入其中，让大家从“听知识”变成“懂风险、守规矩”。
洗钱并非“电影里的遥远大案”，它可能藏在日常经营的细微之处；而那些看似“方便”的操作背后，往往也藏着对清廉底线的试探。比如有人找企业“借账户走笔款”，承诺给一定“好处费”；客户要求拆分大额资金，转到多个私人账户“方便结算”……这些看似“平常”的请求，背后可能藏着将非法资金伪装成“合法营收”的套路，一旦应允，企业就可能卷入洗钱漩涡，更会让清廉经营的根基出现裂痕。
针对企业不同岗位的职责，该行给出“精准化防护建议”的同时，也传递着建行对“岗位清廉”的深刻理解。对企业管理者，要把反洗钱意识、清廉经营理念融入日常管理，建立简单有效的资金审核机制——比如明确“无真实业务背景的款项不接收、用途模糊的转账不办理”，不让“人情”“利益”突破风险防线，这既是防洗钱，也是守清廉；对财务人员，作为资金流转的“第一道关口”，要在收付环节多“较真”，核实交易对手的真实资质，确认每笔资金都有对应的业务支撑，遇到“短期频繁大额进出”“资金流向与业务无关”等异常情况，及时反馈，不做“糊涂账”，这是把好资金安全关，也是守住财务岗位的清廉底线；对普通员工，要管好自己的个人账户和支付工具，不随意出借银行卡、微信或支付宝，不帮他人代收代付不明款项，避免因“好心帮忙”或“贪图小利”沦为洗钱工具，这既是保护自己，也是践行“人人讲清廉”的共识。
“以前总觉得反洗钱是‘条条框框’，听完才知道，这都是在帮我们规避风险；现在更明白，这些‘框框’也是清廉经营的‘保护网’，能让企业走得更踏实。”企业财务张姐的感慨，道出了此次宣传的实效。
基层防“洗”宣传，让清廉自然浸润
营业网点作为宣传的前沿阵地，该行精心布置网点环境，让反洗钱宣传和清廉文化自然交融。厅堂屏幕滚动播放着醒目的反洗钱标语、警示视频，也穿插着建行清廉文化温馨提示，让每一位走进网点的客户都能在了解反洗钱信息的同时，感受到清廉金融的浓厚氛围。
大堂显眼位置摆放着丰富多样的宣传资料，从图文并茂的反洗钱折页、案例详实的手册，到讲述清廉故事的读本，深入浅出地介绍洗钱的常见方式、危害以及防范方法，也让大家在潜移默化中理解“清廉是金融行业的生命线”。
工作人员还特别科普：洗钱并非字面意义上的“把脏钱洗干净”，而是坏人将贪污、诈骗等得来的“黑钱”，通过别人的银行卡、微信支付宝等渠道转移，伪装成“正经收入”；而金融领域的清廉失守，往往是这类犯罪的“温床”。诈骗则是骗子编造谎言，诱导他人自愿将钱转出。工作人员着重强调，银行卡、手机卡绝不能乱借、乱卖，否则极易成为坏人的“帮凶”；同样，任何违背清廉准则的金融行为，都是在给风险“开绿灯”。
网点在大堂显眼处设立“互动答疑专区”。客户办业务时遇到疑问，比如“转账时对方让填‘备用金’，但金额很大，要不要警惕？”“别人借我支付码收款，说给提成，能借吗？”，工作人员都会结合案例和法规，当场给出明确答案，帮客户避开潜在风险，也会顺势聊聊“清廉用卡”“合规操作”的小知识，让反洗钱意识和清廉理念在“一问一答”中自然扎根。
文/郭锦涛
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