建设银行台州路桥支行：深化警银联动 共筑反诈防线

　　近日，建设银行台州路桥支行工作人员凭借敏锐的洞察力和专业素养，携手路桥公安拦截一笔柜面取现，涉及资金9万元，有效阻断诈骗犯罪的进一步蔓延。
　　“大家要特别注意一名取现9万元的客户，其中3万元可能是他人转入的涉诈资金。”事发当天晨会时，该网点营运主管特别强调了一则来自反诈微信群的消息。
　　随后，该网点工作人员开始了日常工作。
　　“昨天，我在手机银行上预约了取款9万元，但现在想取10万元。”当天，一位中年男子来到该网点柜台办理取现业务。
　　按照流程，该网点柜员审核了账户内的资金来源：10万元分3笔转入，新疆ATM机存入1万元、支付宝提现6万元及他人资金转入3万元。看到这，该柜员想到了晨会时营运主管的提醒，立马提起了警觉，进一步询问男子的资金用途及来源。
　　面对这些问题，该男子有些吞吞吐吐，特别是该网点柜员询问老乡名字时，他看了一眼手机才答上来。
　　这一迟疑让柜员确定此次取款可疑，于是立刻报告给营运主管进行双人研判。该网点营运主管一番询问之后，果断联系了微信反诈群里的警官，并做好情绪安抚。不一会儿，当地警官赶到现场，简单询问之后将这位男子带回所里进行下一步的调查。
　　随着电信网络诈骗手段不断翻新，建行已上线多个反电诈相关预警功能，触发模型后弹屏预警柜员，通过分析比对可疑交易特征，立即启动警银协作机制，及时将可疑涉诈线索上报当地反诈中心进行研判。自2024年以来，建设银行台州路桥支行已成功拦截多起电信诈骗相关事件，累计挽回资金损失70余万元。
　　建设银行台州路桥支行在人行台州市中支、国家金融监督管理总局台州监管分局的领导下，与公安机关紧密配合，在辖内开展“全民反诈在行动”“守护老幼，远离电诈”“金融知识下乡”等宣传活动，深入社区开展一系列面对面、心贴心的宣传活动，引导公众增强自我防护意识，提升对诈骗手段的识别与应对能力。同时，该行将持续深化“警银联动”机制，加强反诈宣传，助推全民反诈。文/ 梁家琪 郭锦涛